RUU Senat bertujuan untuk menindak pencucian uang berbasis cryptocurrency – Nokturnal

Sekelompok senator bipartisan telah mengusulkan RUU yang, jika disahkan, akan memperluas aturan Undang-Undang Kerahasiaan Bank yang ada kepada mereka yang terlibat dalam aset digital seperti cryptocurrency, di antara perubahan lain yang dimaksudkan untuk mencegah penggunaannya untuk pencucian uang.

Berjudul Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital – Disponsori oleh Senator AS Elizabeth Warren, D-M, dan Roger Marshall. R-Kansas – Akan memperluas tanggung jawab Bank Secrecy Act, termasuk persyaratan KYC, ke penyedia dompet aset digital, penambang, validator, dan peserta jaringan lainnya yang dapat memvalidasi, mengamankan, atau memfasilitasi transaksi aset digital melalui Mengarahkan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan, atau FinCEN, untuk menunjuk para pelaku ini sebagai perusahaan jasa keuangan. Aturan ini juga akan diperluas ke orang AS yang berpartisipasi dalam transaksi lebih dari $10.000 dalam aset digital melalui satu atau lebih akun luar negeri; Di bawah aturan baru, mereka juga harus mengajukan Laporan Rekening Bank dan Keuangan Asing, atau FBAR, dengan Internal Revenue Service.

Selain itu, bank dan UKM harus memverifikasi identitas pelanggan dan rekanan, menyimpan catatan, dan mengajukan laporan terkait transaksi aset digital tertentu yang melibatkan dompet atau dompet yang tidak dihosting di yurisdiksi yang tidak sesuai dengan BSA. Selain itu, sebagai tindakan tambahan, lembaga keuangan sekarang akan mengizinkan penggunaan atau transaksi digital anonim dan pencampur aset lainnya menggunakan teknologi ini.

RUU tersebut juga akan meminta Departemen Keuangan untuk menetapkan proses penyaringan dan peninjauan kepatuhan AML/CFT untuk kepatuhan terhadap CBI, dan mengarahkan Komisi Sekuritas dan Bursa serta Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi untuk menetapkan pemeriksaan dan peninjauan kepatuhan serupa untuk entitas yang diaturnya. Terakhir, FinCEN mewajibkan pemilik dan operator ATM aset digital untuk menyediakan dan secara teratur memperbarui alamat fisik kios yang mereka miliki atau tempati serta memverifikasi identitas pelanggan.

Senator Warren mengatakan RUU itu bertujuan untuk lebih lanjut memotong penggunaan aset digital dari dunia terlarang dan membawa sektor ini lebih jauh ke dalam kerangka peraturan tradisional yang saat ini mengawasi bank dan lembaga keuangan lainnya.

“Negara nakal, oligarki, gembong narkoba, dan pedagang manusia menggunakan aset digital untuk mencuci miliaran uang curian, menghindari sanksi, dan mendanai terorisme,” kata Warren. “Industri mata uang kripto harus mengikuti aturan akal sehat seperti bank, pialang, dan Western Union, dan undang-undang ini akan memastikan bahwa standar yang sama diterapkan di seluruh transaksi keuangan serupa. RUU bipartisan akan membantu menutup celah pencucian uang kripto dan memperkuat penegakan untuk perlindungan yang lebih baik keamanan nasional AS.”